Controle as contas a pagar e receber

Controle as contas a pagar e receber

Quanto sua empresa tem a receber na próxima semana? Quais são as contas a pagar amanhã? Ou, então, quanto vai receber no mês que vem? Se você não sabe responder a essas perguntas, precisa começar agora mesmo a controlar melhor suas finanças.

Uma gestão financeira eficiente possibilita avaliar o que você fez com seu dinheiro no passado, o que está acontecendo no presente e como direcionar o futuro. Dessa forma, é possível identificar falhas e despesas desnecessárias, além de remanejar investimentos.

Aprender a controlar suas contas a pagar e a receber vai te ajudar a:

  • Não gastar mais do que ganha;
  • Identificar as obrigações financeiras (entradas e saídas) de determinado período;
  • Pagar as contas em dia evitando multas e juros;
  • Antecipar os pagamentos que oferecem desconto;
  • Verificar as contas que não foram pagas ou recebidas;
  • Levantar seu saldo;
  • Negociar dívidas;
  • Provisionar capital de giro e fluxo de caixa.

Controle de contas a pagar

As contas a pagar são todos os compromissos financeiros assumidos pela empresa que representam desembolso de recursos: compra de mercadorias, insumos, máquinas, serviços, salários, impostos, custos fixos, empréstimos, contribuições etc.

O controle desses custos permite:

  • Identificar todas as obrigações a pagar;
  • Priorizar os pagamentos em caso de dificuldade financeira;
  • Verificar as obrigações contratadas e não pagas;
  • Evitar multas e juros;
  • Conciliar os saldos contábeis;

Controle de contas a receber

Já o controle das contas a receber fornece informações para a tomada de decisões sobre os ativos que a empresa dispõe, que se referem aos créditos a receber: vendas, restituições, estornos, créditos de financiamento, etc.

Por meio desse controle, você fica sabendo:

  • Datas e valores a receber;
  • Descontos concedidos;
  • Juros recebidos;
  • Clientes que pagam em dia;
  • Créditos vencidos e período de atraso;
  • Providências a serem tomadas para a cobrança e o recebimento dos valores em atrasos;
  • Grau de concentração das vendas;
  • Qualidade e a regularidade dos clientes;
  • Saldo contábil;

Planejamento Financeiro

Começar é simples! O “contas a pagar e a receber” é um controle operacional, ou seja, mais simples que um planejamento estratégico completo.

Para a implantação do controle, existem no mercado desde os modelos de ficha em papel que você encontra em papelarias, passando por planilha de contas a pagar disponíveis online e, ainda, softwares mais completos de gestão (alguns deles gratuitos).

Por isso, você pode começar a praticá-lo agora mesmo, com uma planilha de fluxo de caixa. Nós criamos uma planilha que você pode personalizar de acordo com sua empresa, confira:

Planilha de contas a pagar

E então? Quanto sua empresa tem a receber na próxima semana?

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